FAQ zu Geldwäscheprävention und Compliance im Fondsmanagement für Kapitalverwaltungsgesellschaften

In welcher Phase des Fondsmanagement-Prozesses unterstützt ALL AML beim Risikomanagement der KVG?

ALL AML begleitet Sie bei der Risikoanalyse und dem risikobasierten Management der Fonds, insbesondere durch fundierte Risikoanalysen der Investoren und Portfolio-Bewertung. Das umfasst die Identifikation von Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsrisiken, die Entwicklung von Maßnahmenplänen zur Risikominderung und das Monitoring der Einhaltung regulatorischer Limits gemäß GwG und AIFM-Richtlinie.

Wie kann ALL AML das KYC- und Due-Diligence-Management beim Onboarding neuer Investoren unterstützen?

Wir übernehmen die strukturierte Know Your Customer (KYC) Due Diligence inklusive Investorenscreening, Risikoklassifizierung und Dokumentation. Durch eine Bestandsaufnahme unterstützen wir auch bei der Remediation bereits bestehender Investorenbestände und stellen sicher, dass alle Anforderungen an die Sorgfaltspflichten gemäß GwG und BaFin Auslegungs- und Anwendungshinweisen erfüllt sind.

Wie unterstützt ALL AML bei der Implementierung und Pflege eines internen Compliance- und Meldewesen-Systems?

ALL AML begleitet Sie bei der Einrichtung und Pflege eines effektiven Compliance Management Systems, inklusive Verdachtsfallmeldungen an die FIU, klarer Prozessdokumentation und Verantwortlichkeitsregelungen. Wir stellen sicher, dass Meldeprozesse schnell, rechtssicher und nachvollziehbar umgesetzt werden.

Welche Unterstützung bietet ALL AML beim Aufbau und der Durchführung von Mitarbeiterschulungen auf Führungsebene?

Wir bieten praxisorientierte Schulungen und regelmäßige Updates zu aktuellen regulatorischen Anforderungen in der Geldwäscheprävention speziell zugeschnitten auf die Bedürfnisse von Führungskräften und Compliance-Verantwortlichen in KVG. Dies gewährleistet das Bewusstsein und die Kompetenz, Risiken frühzeitig zu erkennen und wirksam zu steuern.

Ein regelmäßig erscheinender Newsletter (Infobrief) hält Sie über die wichtigsten Entwicklungen im Bereich der Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung auf dem Laufenden.

Wie kann ALL AML die KVG bei der Kommunikation und Zusammenarbeit mit der BaFin und der neuen AMLA unterstützen?

ALL AML informiert Sie laufend über regulatorische Neuerungen und Änderungen der BaFin-Auslegungshinweise und bereitet Sie strategisch auf die zunehmenden Anforderungen der EU-AML-Verordnung und der AMLA vor. Wir unterstützen Sie bei der audit- und aufsichtsbehördlichen Kommunikation und helfen, Nachweise und Dokumentationen compliance-gerecht vorzubereiten.

Was bietet ALL AML für die Unterstützung beim Monitoring von Portfoliounternehmen und ESG-Konformität?

Neben der klassischen Geldwäscheprävention beraten und unterstützen wir KVG auch bei berichtspflichtigen ESG-Aspekten im Bereich Governance (z.B. Korruptionsprävention). Das umfasst das Compliance-Screening von Management und Co-Investoren der Portfoliounternehmen sowie begleitende Beratung zur Erfüllung der SFDR und verwandter Vorschriften.

Wie begleitet ALL AML den gesamten Lebenszyklus eines Fonds aus AML-Sicht?

Von der Initiierung des Fonds über die Investorenaufnahme bis zum laufenden Monitoring und Abschluss beraten wir Sie mit maßgeschneiderten Lösungen. Wir gewährleisten, dass AML-Risiken entlang des gesamten Lebenszyklus erkannt, analysiert und mit wirksamen Kontrollen adressiert werden – damit Sie jederzeit den regulatorischen Anforderungen gerecht werden.

Was sind die wesentlichen Haftungsrisiken für das Management bei Verstößen gegen das GwG?

Das Management trägt eine persönliche Verantwortung für die ordnungsgemäße Umsetzung der Geldwäschepräventionspflichten. Verstöße können sanktioniert werden – neben Bußgeldern und aufsichtsrechtlichen Maßnahmen drohen auch strafrechtliche Folgen. Daher empfiehlt sich die regelmäßige Dokumentation aller Maßnahmen und Schulungen sowie ein klarer Berichtspfad zu Aufsichtsbehörden.